整理您的税务记录不仅可以让您更轻松地提交纳税申报表,还可以帮助您找到全年所需的财务文件。无论您是否已经提交或即将提交纳税申报表,这里都有一些让您井井有条的提示。

顺其自然(您的纳税申报表)

尝试按照填写 1040 个人纳税申报表所需的相同顺序组织您的记录,使用以下类别:

  1. 收入。 W-2、1099、社会保障报表、利息收入和投资收入的副本。
  2. 慈善捐款。 慈善捐款收据,以现金和非现金捐款分开。如果您有慈善活动里程日志,请附上一份副本。
  3. 医疗和牙科。 与医疗费用有关的所有文件。您还可以附上一份计算您的医疗扣除门槛的说明(这是您 2017 年和 2018 年调整后总收入的 7.5%)。
  4. 其他分项扣除。 所有其他分项扣除额的证明,包括州和地方税务报表、抵押贷款利息、伤亡和盗窃损失、未报销的业务费用和其他杂项分项扣除项。请注意,在 2017 纳税年度之后,杂项逐项扣除额将被取消,但保留该纳税季节的任何记录存档。
  5. 商业和业余爱好活动。 为每个爱好和商业活动保留单独的记录。包括相关投资、费用和里程日志的记录。
  6. 教育。 所有教育费用的记录,包括发票、学费、材料(包括书籍或乐器等)和费用。
  7. 投资。 税收优惠退休账户的投资记录,以及对健康储蓄账户 (HSA) 和 529 教育储蓄计划等可投资账户的供款。还包括资本收益和损失的记录,特别是为了税收损失收获。
  8. 什物。 将所有其他地方不适合的杂项收据放入此文件中。根据您的情况,您可能可以获得各种费用的税收减免。

奖金提示:

  • 您应该将记录保留多长时间? 对于纳税申报,美国国税局要求您在申报后至少将记录保留三年。有些州要求您保留记录的时间超过此时间,如果您少报收入,联邦政府可以要求您保留记录六年。
  • 通过数字化跟踪。 如果年复一年地跟踪您的税务记录听起来像是一件苦差事,那么至少在数字时代事情会变得更容易。您可以扫描您的纸质记录并以数字方式保存它们,但请记住备份您的记录并防止身份盗用。
  • 做一个清单。 如果您仍在等待某些税表的送达,请返回去年的报税表并列出您收到的所有表格的清单。为您从那时起添加的任何新帐户或供应商添加项目,并在表单到达时检查它们。

注意:此信息不应被视为税务/法律建议。您应该就您自己的税务/法律情况亚游国际集团app您的税务/法律顾问。