基本的遗产规划从完成文件开始,让您可以随心所欲地实现您的遗愿。但是你熟悉你需要的文件吗?以下是常见遗产规划文件及其用途的列表。

预先指示。 您亚游国际集团app医疗治疗的临终和生活质量愿望的说明。与您的医疗保健提供者和家人分享您的指示。 

资产盘点。 您所有金融资产的清单,显示您为资产支付了多少(您的基础),以及资产的所有权,例如联名租赁或死亡应付。

受益人指定。 您填写的表格,以指定谁将收到未通过您的遗嘱分配的账户和资产的收益,例如人寿保险单、IRA 和 401(k)s。一定要指定或有受益人,以防您的第一选择先于您。

授权书。 如果您变得无能或无能力,则让您选择的人有能力代表您行事。

医疗保健的授权书。 授权您选择的人为您做出未在您的预先指示中指定的医疗保健决定。

位置记录。 一份法律和财务文件和资产的位置清单,包括保险箱和钥匙、抵押契约和财产所有权、银行和退休账户,以及您的遗嘱。 

信托协议。 信托是法律安排,可用于实现您的收入分配、提供长期护理、转移资产以及确保您喜爱的慈善机构收到捐款的愿望。 

将要。 也称为最后遗嘱。解释您想如何转让您的财产。

遗产规划不仅仅是税收。这也是为了让您和您的家人安心。我们很高兴与您的财务团队合作,以确保您的计划实现您的意图。